עדכון פרטי אשראי ללקוח
שמירה ועדכון של פרטי אשראי של לקוחות במערכת פינבוט מאפשרים לך לבצע חיובים חוזרים ביעילות.
מאמר זה יסביר כיצד לעדכן ולנהל פרטי אשראי של לקוחות באופן מאובטח, תוך שמירה על הטוקן (מזהה מוצפן) של כרטיס האשראי במערכת.
דגשים חשובים
- ✓ פרטי כרטיסי האשראי נשמרים באופן מאובטח במערכת באמצעות טוקן (מזהה מוצפן)
- ✓ המערכת אינה שומרת את מספר הכרטיס המלא אלא רק את 4 הספרות האחרונות
- ✓ עדכן את פרטי האשראי מיד כאשר לקוח מודיע על שינוי או החלפת כרטיס
- ✓ הקפד על אבטחת מידע בעת קבלת פרטי אשראי מלקוחות
שלבי ביצוע עדכון פרטי אשראי של לקוחות
1. כניסה לכרטיס הלקוח
היכנס למערכת פינבוט ונווט אל תפריט "הכנסות" בסרגל הניווט הראשי. מתוך התפריט הנפתח, בחר באפשרות "לקוחות". אתר את הלקוח הרצוי ברשימה באמצעות שדה החיפוש או הפילטרים, ולחץ על
"ערוך" כדי לפתוח את כרטיס הלקוח המלא.
2. ניווט לאזור אמצעי תשלום
גלול בטופס עריכת הלקוח עד שתגיע לאזור "אמצעי תשלום" . אזור זה מציג אפשרות של הוספת כרטיס אשראי חדש או ליראות רשימה של כרטיסי אשראי השמורים במערכת.
📌 טיפ: תמחקו את הכרטיס האשראי שהוא פג תוקף
3. הוספת כרטיס אשראי חדש
לחץ על כפתור “+ הוספת אמצעי תשלום”. המערכת תפתח טופס להזנת פרטי כרטיס האשראי החדש.
מלא את הפרטים הבאים בטופס:
- מספר כרטיס: הזן את מספר הכרטיס המלא (16 ספרות בדרך כלל)
- תוקף: בחר את חודש ושנת תפוגת הכרטיס
- CVV: הזן את קוד האבטחה בן 3 ספרות
- שם בעל הכרטיס: הזן את השם כפי שמופיע על הכרטיס
- ת.ז. בעל הכרטיס: הזן את מספר תעודת הזהות של בעל הכרטיס
⚠️ שים לב: המערכת תבצע בדיקת תקינות ראשונית של פרטי הכרטיס (אורך מספר, תוקף וכו') לפני שליחת הנתונים.
4. אימות כרטיס האשראי ושמירת פרטי אשראי כטוקן
לאחר הזנת פרטי הכרטיס, לחץ על כפתור “ הוסף”. המערכת תבצע בדיקת אימות מול חברת הסליקה כדי לוודא שהכרטיס תקין ופעיל. בדיקה זו בדרך כלל כוללת חיוב זעיר (בסך 0-1 ש"ח) שמבוטל מיד לאחר האימות.
לאחר אימות מוצלח של הכרטיס, המערכת תשמור את פרטי האשראי באופן מאובטח כטוקן (מזהה מוצפן). הטוקן מאפשר לבצע חיובים עתידיים מבלי לשמור את מספר הכרטיס המלא במערכת.
9. ביטול או הסרת כרטיס אשראי
אם ברצונך להסיר כרטיס אשראי מחשבון הלקוח, לחץ על סמל המחיקה (פח אשפה) ליד הכרטיס הרצוי.
⚠️ אזהרה: הסרת כרטיס אשראי תשפיע על כל החיובים המחזוריים העתידיים שהוגדרו לכרטיס זה. ודא שהגדרת כרטיס חלופי לפני הסרת הכרטיס הנוכחי.
קישורים לתהליכים נוספים
שאלות נפוצות
האם המערכת שומרת את מספר כרטיס האשראי המלא?
לא, מטעמי אבטחת מידע ועמידה בתקני PCI-DSS, המערכת אינה שומרת את מספר הכרטיס המלא. במקום זאת, היא שומרת טוקן (מזהה מוצפן) שמאפשר לבצע חיובים עתידיים, יחד עם 4 הספרות האחרונות של הכרטיס לצורך זיהוי.
מה קורה כאשר כרטיס אשראי פג תוקף?
כאשר כרטיס אשראי מתקרב לתאריך התפוגה שלו, המערכת תציג התראה בעת ניסיון לבצע חיוב בכרטיס שפג תוקפו, תתקבל שגיאה מחברת הסליקה. במקרה כזה, יש לעדכן את פרטי הכרטיס עם תאריך התפוגה החדש.
האם ניתן לשמור מספר כרטיסי אשראי לאותו לקוח?
כן, ניתן לשמור מספר כרטיסי אשראי לאותו לקוח. זה שימושי במיוחד עבור לקוחות עסקיים שיש להם מספר כרטיסים לצרכים שונים, או ללקוחות שרוצים גיבוי למקרה שכרטיס אחד נדחה. תוכל להגדיר איזה מהכרטיסים ישמש כברירת מחדל לחיובים.
האם ניתן להשתמש בכרטיס אשראי שמור לחיובים מחזוריים?
כן, זוהי אחת המטרות העיקריות של שמירת פרטי אשראי כטוקן. לאחר שמירת פרטי הכרטיס, תוכל להגדיר חיובים מחזוריים (הוראות קבע) שיחייבו את הכרטיס באופן אוטומטי בתדירות שתקבע, ללא צורך בהזנה חוזרת של פרטי הכרטיס.
מה לעשות אם חיוב בכרטיס אשראי שמור נכשל?
אם חיוב בכרטיס אשראי שמור נכשל, המערכת תציג הודעת שגיאה עם הסיבה לכישלון (למשל, חריגה ממסגרת אשראי, כרטיס חסום וכו'). במקרה כזה, צור קשר עם הלקוח כדי לברר את הבעיה ולעדכן את פרטי האשראי במידת הצורך. לאחר עדכון הפרטים, תוכל לנסות לבצע את החיוב שוב.
תוכן עניינים
מאמרים קשורים
-
ביטול חיוב מחזורי
המשך למאמר -
בדיקה של חיובים מחזורים שבוצעו
המשך למאמר -
יתרה לגביה
המשך למאמר