מחשבון מקדמות דינמי
מחשבון מקדמות דינמי במערכת פינבוט הוא כלי חיוני עבור רואי חשבון ויועצי מס לניהול וחישוב מקדמות המס של לקוחותיהם.
הכלי מאפשר תכנון מיטבי של תשלומי המקדמות כדי למנוע הפתעות והפרשים משמעותיים בסוף שנת המס, תוך התחשבות בכל הפרמטרים הרלוונטיים לחישוב מס הכנסה וביטוח לאומי.
דגשים חשובים
- ✓ המחשבון מתייחס לשנה שלמה ולא לתקופה חלקית
- ✓ עבור עוסק זעיר, המערכת מחשבת אוטומטית 30% מההכנסות כהוצאות
- ✓ משכורות צפויות צריכות להיות מוזנות לכל השנה ולא באופן חלקי
- ✓ המערכת מעדכנת את החישובים באופן דינמי בזמן אמת עם כל שינוי בנתונים
- ✓ ילדים מחושבים כנקודות זיכוי בהתאם לחוק
- ✓ המחשבון כולל אפשרות חדשה להתחשבות במגורים ביישובי ספר לצורך הטבות מס
שלבי ביצוע שימוש במחשבון מקדמות דינמי
1. גישה למחשבון המקדמות
ישנן שתי דרכים עיקריות לגשת למחשבון המקדמות במערכת פינבוט:
דרך ראשונה: בסרגל הכלים מצד ימין, נווט אל מודול "שנתי" > "מחשבון מקדמות".
דרך שנייה: היכנס לשובר המקדמה ולחץ על הקישור "מחשבון מקדמות" הנמצא מעל הטבלה בצד שמאל.
שים לב: יש לוודא שאתה עובד על הלקוח הנכון לפני תחילת החישוב.
2. נתוני הכנסות והוצאות צפויות
במסך הראשי של המחשבון, תחת הכותרת "צפי הכנסות שנתי" ותחת הכותרת "צפי הוצאות שנתי" - הנתונים מתעדכנים מתוך המידע במערכת וחלק מהנתונים ניתן להזין ידנית
טיפ: אם מדובר בעוסק זעיר, סמן את תיבת הסימון "ביצוע חישוב כעוסק זעיר" והמערכת תחשב אוטומטית 30% מההכנסות כהוצאות.
שים לב: המערכת מחשבת אוטומטית את צפי הרווח השנתי על סמך ההכנסות וההוצאות שהוזנו.
3. הזנת נתונים נוספים לחישוב המס והביטוח הלאומי
בחלק "נתונים נוספים לחישוב המס והביטוח הלאומי", הזן את הפרטים הבאים:
הפרשות וניכויים:
- לקוח עצמאי
- קצבה
- קצבה כעמית שכיר
- תשלומים לביטוח לאומי
זיכויים ותשלומים ע"ח המס:
- ניכוי במקור משוכר ומלקוחות
- נקודות זיכוי
- נכס בשיפוץ מואץ
- תרומות
- מגורים ביישובי ספר - כפתור חדש המאפשר להזין הטבות מס בגין מגורים ביישובי ספר
הכנסות שכר:
- הכנסות משכורת
- הפרשות מעביד
- הכנסות מבוטחות
- שכר לקה"ל
הערות:
שדה להזנת הערות והארות לגבי החישוב
4. צפייה בתוצאות החישוב והפקת הדוח
לאחר הזנת כל הנתונים, המערכת מציגה באופן דינמי את תוצאות החישוב בשני חלקים עיקריים:
חישוב מס הכנסה:
- סכום מס הכנסה מחושב
- אחוז מקדמה מחושב
- שיעור מקדמה נוכחי (מתמלא אוטומטית מהמערכת)
- שיעור מקדמה מומלץ
חישוב ביטוח לאומי:
- סכום ביטוח לאומי מחושב
- סכום מקדמה נוכחי (מתמלא אוטומטית מהמערכת)
- סכום מקדמה מומלץ
טיפ: המערכת מציגה גם פירוט מלא של כל רכיבי החישוב, כולל פירוט הכנסות, חישוב מס, מקדמות מס, פירוט ביטוח לאומי, מקדמות ביטוח לאומי, הכנסה מבוטחת, פירוט ניכויים, פירוט זיכויים ופנסיה חובה לעצמאים.
לאחר בדיקת התוצאות, ניתן להפיק דוח מפורט של חישוב המקדמות:
- לחץ על כפתור "הפק דוח" בתחתית המסך
- המערכת תייצר דוח PDF מפורט עם כל נתוני החישוב
- ניתן לשמור את הדוח, להדפיס אותו או לשלוח אותו ללקוח
התהליך הושלם בהצלחה כאשר קיבלת את תוצאות החישוב המדויקות והפקת את הדוח המפורט.
💡 טיפ: ניתן לשמור סימולציות שונות לאותו לקוח כדי להשוות בין תרחישים שונים.
קישורים לתהליכים נוספים
שאלות נפוצות
האם המחשבון מתעדכן אוטומטית עם שינויי חקיקה?
כן, המחשבון מתעדכן באופן אוטומטי עם שינויי חקיקה ושינויים בשיעורי המס והביטוח הלאומי. הנתונים הקבועים נשמרים בדאטה-בייס לפי שנה ומתעדכנים על ידי צוות פינבוט.
כיצד המחשבון מתחשב בילדים?
המחשבון מתחשב בילדים כנקודות זיכוי בהתאם לחוק. בעת הזנת מספר הילדים, המערכת מחשבת אוטומטית את נקודות הזיכוי המגיעות להורה בהתאם לגיל הילדים ולמגדר ההורה.
מה משמעות האפשרות "ביצוע חישוב כעוסק זעיר"?
כאשר מסמנים את האפשרות "ביצוע חישוב כעוסק זעיר", המערכת מחשבת אוטומטית 30% מההכנסות כהוצאות, בהתאם להוראות מס הכנסה לעוסקים זעירים שאינם מנהלים ספרים מלאים.
כיצד פועלת האפשרות החדשה "מגורים ביישובי ספר"?
האפשרות "מגורים ביישובי ספר" מאפשרת להזין את הטבות המס המגיעות לתושבי יישובים מוטבים. בעת בחירת האפשרות, נפתח חלון להזנת פרטי היישוב ואחוז ההטבה, והמערכת מחשבת את הזיכוי המגיע בהתאם.
תוכן עניינים
מאמרים קשורים
-
מסך שובר מקדמות מס
הסברים מקיפים על מסך שובר מקדמות מס
המשך למאמר -
כיצד לעבוד עם דוח מקדמות השוואתי
הסבר על עבודה נכונה עם דוח מקדמות השוואתי ללקוח (עסק) ספציפי
המשך למאמר